30代OL【投資家3年目】のみぽんです！
FIREに向けてコツコツつみたて投資をしています。
今回は、はじめての確定申告で感じた疑問、困ったこととその解決策をまとめました。
この記事は、確定申告で【配当金控除】【外国税額控除】を申請される予定の方向けです。
楽天証券サイトで『特定口座年間取引報告書』が見つからない
探すのにひと苦労しました。
探し方はこちらです。
→ログイン後に、左上にある【マイメニュー】
→【取引報告書等（電子書面）】
→書面の種類から【年間取引報告書】にチェック
→【表示する】をクリック
↓のような画面が開くので、2021を選んでください。
『外国税額控除』がなかなか出てこない
外国税額控除がしたいのに、記入欄がない！？
誤ったページを開いてしまっているのでは？と焦っていました。
実際は、外国税額控除は3ページ目にあります。
焦らずに、上から順番に入力していくしかないです。
記入の項目が数えきれないほどある。。。心が折れそう。。。
外国税額控除の記入例
記入例はこちらです。実際のe-Taxの画面です。
ワンストップ特例を使っていた場合も、『寄付金控除』の入力が必要
厳選して5つに選んだ寄付先。
「ワンストップ特例なら確定申告不要」＝「確定申告の時は入力不要」と
いう計算式が頭の中に勝手にできあがっていました。
しかし違いました。確定申告を行う場合は、ワンストップ特例の適用を受けられないのです！
ということで、『寄付金控除』へ5団体分の詳細を入力することになりました。
なぜか、ここで一瞬、確定申告もういやだ。なんでこんなに複雑なんだー（涙）と弱音を吐きそうになるわたし。漢字だらけのフォーマット。めげそうになる気持ちを抑えて配当控除へ。。。
配当控除は【総合課税】or 【分離課税】どっちを選択すべき？
結論は、課税所得が900万以下の方が、所得税は総合課税、住民税は申告不要を選択すると有利ということです。
住民税の申告不要の選択を忘れてしまうと、住民税が割高になってしまう可能性があります。
源泉徴収（確定申告しない）場合は5％ですが、総合課税を選択した場合は、7.2％（10％－配当控除2.8％）となり、2.2％割高になります。
住民税で『申告不要』を選択する
『申告不要』を選択すると、赤で囲ったところに〇が表示されます。
申告不要を選択される方は、しっかりご確認をお願いします。
確定申告後の還付額
初めての確定申告の還付額はこうなりました！
【確定申告を振り返って】
完了するのに、5時間以上かかりました。
これを毎年やるのは結構大変。初めてだし、かなりエネルギーが必要でした。
ただ、還付金額が思ったよりも多かったので、正直驚きですし、頑張ってよかった！という気持ちです。
細かくて複雑でとっつきにくいです。でも初めてのことって余計に難しく感じるものですよね！
少しでも参考になればうれしいです！
確定申告は3月15日まですので、まだの方はお急ぎください！
お読みいただきありがとうございました！
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